埼玉の不動産担保ローン15選!選ぶポイントや利用の流れなどを解説

投稿日:2024年11月17日

「埼玉の不動産担保ローンを利用したい」
「埼玉で借りやすい不動産担保ローンを知りたい」

このように考えていませんか?

この記事では、埼玉の不動産担保ローン15社と選ぶポイント、利用の流れなどをプロが分かりやすくご案内します。

この記事の作成者

融資部 部長
浜崎 雷Rai Hamazaki

【資格】管理業務主任者、宅地建物取引士
お客様の大切な所有不動産の評価を最大限に、ゆとりある生活のサポートをさせていただきます。「お客様の明日のために、今日、自分は何ができるか」を考え、日々奮闘しています。

埼玉の不動産担保ローン15選

埼玉で利用できる不動産担保ローン会社を15社ご案内します。

丸の内AMS

丸の内AMSは、個人・法人向けに幅広く不動産担保ローンを提供するノンバンクです。

審査が即日、融資条件は柔軟で。返済期間は最長35年です。


浜崎
丸の内AMSは埼玉エリアでの融資実績が多く、他社よりも早く融資を行っています。

他社で断られた方、急な資金が必要な方はご相談ください。

  • 丸の内AMSのポイント
融資額 500万円~5億円
金利 3.8%~(実質年率15.0%以下)
最大返済期間 35年
最短融資日数 2日
保証人 不要
資金用途制限 なし
年齢制限 なし

埼玉りそな銀行

不動産担保ローンを含む多様な金融商品を提供しています。

強みは地域密着型のサービスと信頼性です。

  • 埼玉りそな銀行のポイント
融資額 100万円~1億円
金利 2.925~10.050%
最大返済期間 30年
最短融資日数 3営業日
保証人 不要
資金用途制限 健全な消費性資金に限る
年齢制限 20代以上60代未満

アビック

創業50年以上の実績があります。

資金用途や年齢制限はありません。24時間ネット申し込みを受け付けています。

  • アビックのポイント
融資額 300万円~50億円
金利 2.98~15.0%
最大返済期間 30年
最短融資日数 2日
保証人 不要
資金用途制限 なし
年齢制限 なし

セゾンファンデックス

クレディセゾングループの金融会社です。

資金力が豊富です。

  • セゾンファンデックスのポイント
融資額 100万円~5億円
金利 6.8~9.9%(実質年率15.0%以下)
最大返済期間 15年
最短融資日数 不明
保証人 不要
資金用途制限 なし
年齢制限 なし

SKトラスト

1950年に創業した歴史ある金融会社です。

リスケジュール中や3期連続赤字決算の会社への融資実績があります。

  • SKトラストのポイント
融資額 50万円~10億円
金利 4.80~9.80%(実質年率15.0%以下)
最大返済期間 25年
最短融資日数 不明
保証人 不要
資金用途制限 なし
年齢制限 20歳以上

ジェイ・エフ・シー

創業平成5年の不動産担保ローンのノンバンクです。

お客様の元へ訪問対応しています。

  • ジェイ・エフ・シーのポイント
融資額 300万円~5億円
金利 5.86%~15.0%
最大返済期間 10年
最短融資日数 3日
保証人 必要な場合がある
資金用途制限 なし
年齢制限 なし

アサックス

東証に上場している不動産担保ローン専業の会社です。

年間1,500件以上の融資をしており、実績が豊富です。

  • アサックスのポイント
融資額 300万円~10億円
金利 1.95~6.90%(実質年率15.0%以下)
最大返済期間 30年
最短融資日数 3日
保証人 不要
資金用途制限 なし
年齢制限 なし

日本モーゲージ

ノンバンクで最短翌日のスピード融資をしています。

全国対応です。

  • 日本モーゲージのポイント
融資額 50万円~2億円
金利 7.00~15.0%
最大返済期間 12年
最短融資日数 翌日
保証人 不要
資金用途制限 なし
年齢制限 なし

総合マネージメントサービス

金利が安く、返済期間は35年と長いです。

対応は全国です。

  • 総合マネージメントサービスのポイント
融資額 30万円~5億円
金利 3.4~9.8%
最大返済期間 35年
最短融資日数 3日
保証人 不要
資金用途制限 なし
年齢制限 20歳以上

日宝

日宝は、最短で即日融資をしています。

迅速、的確、誠実を行動規範としています。

  • 日宝のポイント
融資額 50万円~5億円
金利 4.0~9.9%
最大返済期間 30年
最短融資日数 当日
保証人 不要
資金用途制限 なし
年齢制限 なし

つばさコーポレーション

日本全国を対象にした不動産総合ファイナンス会社です。

一定の諸条件を満たした方に、優遇プランの「不動産スーパーサポートローン」を提供しています。

融資額は非公表です。

  • つばさコーポレーションのポイント
融資額 要問合せ
金利 3.8~15.0%
最大返済期間 30年
最短融資日数 当日
保証人 必要な場合がある
資金用途制限 なし
年齢制限 なし

SBIエステートファイナンス

東証プライム上場のSBIホールディングスのグループ企業です。

独自の基準で与信・不動産評価の審査を行っています。

  • SBIエステートファイナンスのポイント
融資額 300万円~10億円
金利 2.70~7.80%(実質年率15.0%以下)
最大返済期間 25年
最短融資日数 翌日
保証人 必要な場合がある
資金用途制限 なし
年齢制限 なし

オリックス銀行

お客様の用途に合わせたオーダーメイド型の融資を提案しています。

年齢制限は、30歳以上60歳未満です。

  • オリックス銀行のポイント
融資額 2,000万円~2億円
金利 要問合せ
最大返済期間 35年
最短融資日数 不明
保証人 必要な場合がある
資金用途制限 不動産・相続・事業承継関連のみ
年齢制限 30歳以上60歳未満

武蔵野銀行

埼玉県を中心に展開する地方銀行です。

本人の所有物件だけではなく、ご家族の所有物件も担保対象にしています。

  • 武蔵野銀行のポイント
融資額 300万円~3億円
金利 4.05~9.05%(変動金利・保証料含む)
最大返済期間 35年
最短融資日数 不明
保証人 不要
資金用途制限 なし
年齢制限 18歳以上70歳未満
※最終ご返済時の年齢が満80歳未満

三井トラスト・ローン&ファイナンス

不動産担保融資の専門会社です。返済期間は最長35年です。

  • 三井トラスト・ローン&ファイナンスのポイント
融資額 300万円~10億円
金利 3.14~6.55%(実質年率15.0%以下)
最大返済期間 35年
最短融資日数 7日
保証人 不要
資金用途制限 なし
年齢制限 なし

埼玉の不動産担保ローン業者の比較

名称 融資額 金利 最大返済期間 最短融資日数 保証人 資金用途制限 年齢制限
丸の内AMS 500万円~5億円 3.8%~(実質年率15.0%以下) 35年 2日 不要 なし なし
埼玉りそな銀行 100万円~1億円 2.925~10.050% 30年 3営業日 不要 健全な消費性資金に限る 20代以上60代未満
アビック 300万円~50億円 2.98~15.0% 30年 2日 不要 なし なし
セゾンファンデックス 100万円~5億円 6.8~9.9%(実質年率15.0%以下) 15年 不明 不要 なし なし
SKトラスト 50万円~10億円 4.80~9.80%(実質年率15.0%以下) 25年 不明 不要 なし 20歳以上
ジェイ・エフ・シー 300万円~5億円 5.86%~15.0% 10年 3日 必要な場合がある なし なし
アサックス 300万円~10億円 1.95~6.90%(実質年率15.0%以下) 30年 3日 不要 なし なし
日本モーゲージ 50万円~2億円 7.00~15.0% 12年 翌日 不要 なし なし
総合マネージメントサービス 30万円~5億円 3.4~9.8% 35年 3日 不要 なし 20歳以上
日宝 50万円~5億円 4.0~9.9% 30年 当日 不要 なし なし
つばさコーポレーション 要問合せ 3.8~15.0% 30年 当日 必要な場合がある なし なし
SBIエステートファイナンス 300万円~10億円 2.70~7.80%(実質年率15.0%以下) 25年 翌日 必要な場合がある なし なし
オリックス銀行 2,000万円~2億円 要問合せ 35年 不明 必要な場合がある 不動産・相続・事業承継関連のみ 30歳以上60歳未満
武蔵野銀行 300万円~3億円 4.05~9.05%(変動金利・保証料含む) 35年 不明 不要 なし 18歳以上70歳未満
※最終ご返済時の年齢が満80歳未満
三井トラスト・ローン&ファイナンス 300万円~10億円 3.14~6.55%(実質年率15.0%以下) 35年 7日 不要 なし なし

埼玉で不動産担保ローンを選ぶ9つのポイント

9つのポイント
  1. 融資額
  2. 金利
  3. 審査の通りやすさ
  4. 返済期間
  5. 融資開始日数
  6. 保証人
  7. 用途条件
  8. 不動産条件
  9. 年齢制限

順番にご案内していきます。

【ポイント①】融資額

理由は、借入額が足りないと資金計画が成り立たないからです。

不動産の評価額で融資額が決まるため、事前に希望金額を借りられるかご確認ください。

【ポイント②】金利

理由は、金利が返済負担に直結するからです。

不動産担保ローンは比較的低金利ですが、金融機関ごとに差があります。

【ポイント③】審査の通りやすさ

理由は、審査に通らなければ資金が得られないからです。

審査基準は金融機関ごとに異なるため、条件に合う会社を選択ください。

【ポイント④】返済期間

理由は、期間が短いと月々の返済額が増えるからです。

長期にすると月々の負担が軽いですが、総返済額は増えます。

【ポイント⑤】融資開始日数

理由は、資金が必要な時期に間に合うかが重要だからです。

融資までの日数が短い金融機関を選んでください。

【ポイント⑥】保証人

理由は、保証人が必要な会社があるからです。

保証人を立てることが難しい場合は、不要な会社をご選択ください。

【ポイント⑦】用途条件

理由は、用途が制限されると希望の使い方ができないからです。

自由に使いたい場合は、用途をチェックしてください。

【ポイント⑧】不動産条件

理由は、不動産の種類や場所によって融資が受けられるかが決まるからです。

条件の悪い不動産の場合は、ノンバンクに連絡を取ってください。

【ポイント⑨】年齢制限

理由は、年齢制限がある会社が一部あるからです。

埼玉では年齢制限なしが大半ですが、一部では制限があります。

不動産担保ローンとは?用途やメリット・デメリット

不動産担保ローンとは何か、そのメリット、デメリットをご案内します。

不動産担保ローンの用途

個人の不動産担保ローンの用途
  1. 生活資金
  2. 教育資金
  3. 投資資金 など

埼玉では、個人向けの用途は制限されていないことが多いです。

法人の不動産担保ローンの用途
  1. 運転資金
  2. 設備投資
  3. 事業拡大資金 など

埼玉では、事業の成長や安定のための資金調達の手段に利用されています。

不動産担保ローンの3つのメリット

3つのメリット
  1. 高額な借り入れができる
  2. 低金利で借り入れができる
  3. 幅広い用途で利用ができる

高額な資金を低金利で借りられ、用途が自由です。

金利が高いカードローンを利用している場合、不動産担保ローンにまとめると、毎月の返済額を減らせられます。

不動産担保ローンの3つのデメリット

3つのデメリット
  1. 返済不可になると不動産を失う
  2. 担保にできない不動産がある
  3. 希望額を融資できない可能性がある

最大のデメリットは返済が滞ると不動産を失うことです。

担保にできない不動産は、金融機関によって異なります。

共有名義・持分の不動産などのへの融資は、大手では断れてしまいます。

不動産担保ローンを利用する流れ

不動産担保ローン利用の流れ
  1. 不動産担保ローンの申し込み
  2. 不動産担保ローンに関する必要書類の準備
  3. 不動産担保ローンの対象となる不動産の査定
  4. 不動産担保ローンの審査
  5. 不動産担保ローンの契約
  6. ③で審査した不動産の担保設定
  7. 不動産担保ローンの融資開始

不動産担保ローンは、このような流れで利用します。

必要な書類は次の通りです。

審査に必要な書類
  1. 本人確認書類
  2. 住民票
  3. 印鑑証明書
  4. 収入証明書
  5. 納税証明書
  6. 固定資産評価証明書
  7. 不動産の登記簿謄本 など

おおよその目安は、申し込みから審査、融資開始まで約1か月ですが、具体的な日数や必要書類は各金融機関にご確認ください。

埼玉の不動産担保ローンのまとめ

埼玉でも利用できる不動産担保ローン15社をご案内しました。

不動産担保ローンの金利や条件は金融機関によって内容が違います。

この記事を参考に、あなたに最適な不動産担保ローンを探してみてくださいね。

不動産担保ローンに関する疑問やご相談があれば、ぜひ丸の内AMSにお問い合わせください。

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